R2 Labs: Conectando al inversor minorista con el rendimiento institucional

En un momento en que el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) busca consolidar su utilidad mediante la integración de activos del mundo real (RWA, sus siglas en inglés), la plataforma R2 Labs se posiciona como una pieza fundamental en la arquitectura de rendimientos. Para conocer un poco más sobre esta compañía, LatamBlocks conversó con Aaron Landeros, miembro del core team & Institutional Lead de R2 Labs, quien aseguró que están trabajando en redefinir el acceso al rendimiento institucional. 

"Somos el primer Fondo de Fondos on-chain, conectando a millones de usuarios con rendimientos institucionales reales, antes reservados para bancos y fondos de inversión," afirmó Aaron Landeros, resumiendo la propuesta de valor de la firma.

El puente entre Wall Street y DeFi

Según afirmó Landeros, R2 Labs se ha propuesto construir el primer Fondo de Fondos on-chain, que brinda a cualquier inversor acceso diversificado a rendimientos sólidos. Estas ganancias están respaldadas por activos tangibles y regulados, concretamente bonos del Tesoro de EE. UU. y crédito privado tokenizado.

El mecanismo operativo de R2 implica la agregación de múltiples estrategias de activos del mundo real (RWA) en un producto diseñado bajo el modelo de un ETF (Fondo Cotizado en Bolsa) de DeFi. Este enfoque permite la inversión desde tan solo USD 100, y lo más crucial, de forma "abierta, global y sin permiso".

Landeros destacó que la transparencia y los estándares de riesgo son pilares de la operación. Cada bóveda (vault) de rendimiento es "curada profesionalmente en colaboración con Particula, conocida como “el Moody’s de los activos digitales'. De esta manera, R2 busca servir como el puente minorista hacia el rendimiento tokenizado, uniendo a usuarios de mercados emergentes con plataformas de inversión de primer nivel como BlackRock, Centrifuge y VanEck.

Productos y expansión geográfica

Durante la entrevista Landeros destacó que el desarrollo de R2 Labs alcanzó una etapa crucial con el lanzamiento de su mainnet. Actualmente, la plataforma ofrece acceso a 12 fondos institucionales de actores relevantes en el espacio de activos digitales y capital privado, incluyendo a Securitize, Centrifuge, Mercado Bitcoin y Fasanara Capital.

La oferta de productos se estructura en dos vehículos de inversión principales, que ya están operativos en el mercado: sR2USD (Savings Vault): Este producto ofrece un rendimiento anual de aproximadamente 4% APY, respaldado por bonos del Tesoro tokenizados. La colaboración para este fondo se realiza con Centrifuge y Securitize.

Por otra parte sR2USD+ (Prime Vault): Dirigido a inversores que buscan un rendimiento mayor, ofrece un APY estimado de 10–12%, con respaldo en crédito privado. Este vehículo opera en colaboración con Mercado Bitcoin, Fasanara Capital, Goldfinch y Securitize.

Algo que el entrevistado dejó bien claro durante la entrevista es que los usuarios están respaldados 100%, ya que la seguridad de los fondos está respaldada por Anchorage Digital, un socio de custodia reconocido por su solidez institucional en el sector.

En cuanto a la expansión, R2 Labs no se limita a las geografías tradicionales. Landeros aseguró que la firma está "expandiendo su presencia en Latinoamérica y el Sudeste Asiático, regiones donde crece rápidamente la demanda por ahorros en dólares y stablecoins con rendimiento". Esta estrategia es coherente con su misión de democratizar el acceso al rendimiento real, enfocándose en economías emergentes que ya demuestran una alta tasa de adopción de stablecoins. La compañía ya está conversando con fintechs, neobancos y exchanges para integrar su capa de rendimiento directamente en sus productos.

Visión a largo plazo

De cara al cierre de 2025, los objetivos de R2 Labs incluyen la culminación de su ronda seed de financiación y el escalamiento operativo para alcanzar los 100 millones de USD en Valor Total Bloqueado (TVL).

La visión a largo plazo de R2 es ambiciosa: "Nuestro objetivo es convertirnos en el motor de rendimiento (yield) por default para aplicaciones Web3 y nextgen fintechs, desbloqueando el acceso a rendimientos institucionales para millones de personas en mercados emergentes". Aaron Landeros concluye que la infraestructura que están construyendo busca impulsar la evolución de las stablecoins de ser medios de pago a convertirse en "activos productivos con rendimiento, accesibles para todos, en cualquier parte del mundo".