Análisis de riesgos en cripto: Estafas, Hackeos y Volatilidad

Se ha completado más de la mitad del recorrido de aprendizaje sobre los aspectos básicos del ecosistema cripto, desde los fundamentos hasta las criptomonedas más utilizadas. No obstante, en el presente artículo se aborda el pilar principal a tener en cuenta para mantener la seguridad de los fondos de cada usuario.

En este artículo se examinan los riesgos de estafas, hacks y volatilidad del mercado, conceptos que no se deben pasar por alto, ya que la seguridad es primordial antes de considerar cualquier inversión.

El ecosistema cripto no está exento de estafas ni de hacks, ya sea a protocolos o a individuos. Además, la volatilidad del mercado también representa un factor de riesgo al operar e invertir.

Estafas, Hacks y Volatilidad del mercado

Para comenzar, es necesario definir los términos clave.

Estafas: Una estafa es la acción de cometer un engaño. Es un acto por el cual una o más personas son engañadas por un tercero, generalmente con el fin de sustraer sus bienes financieros.

Hackeos: Los hackeos son la acción de hackear, es decir, vulnerar un sistema informático. Esto puede tener varios fines, como sustraer dinero o información sensible, o causar daño. También se conoce como "ciberataques".

Volatilidad del mercado: La volatilidad del mercado es la fluctuación de los precios de los activos financieros. Esta fluctuación puede ocurrir repentinamente, con movimientos al alza o a la baja. Estos movimientos del mercado están influenciados por noticias, eventos internacionales, regulaciones y especulación.

Principales riesgos en el ecosistema cripto y cómo prevenirlos

Phishing: Este tipo de estafa común consiste en que el estafador se hace pasar por una entidad oficial (sitio web, exchange, proyecto, persona relevante de una organización) para engañar a los usuarios y lograr que hagan clic en sitios maliciosos u obtener sus contraseñas. La mejor forma de prevenirlo es asegurarse de que los sitios web visitados sean los oficiales, verificar la identidad de las personas con las que se interactúa, y evitar hacer clic en enlaces sospechosos o descargar archivos desconocidos.

Esquemas Ponzi y proyectos falsos: El esquema Ponzi, también conocido como estafa piramidal, es un modelo en el que las ganancias de algunos participantes se pagan con el dinero de nuevos participantes. Este esquema promete rendimientos muy altos por una inversión mínima, y suele incentivar a los usuarios a invitar a más personas para obtener mayores beneficios. Para evitar caer en este tipo de estafas, es fundamental investigar a fondo el proyecto, analizar el origen de los rendimientos prometidos, verificar la veracidad del equipo y del proyecto, y analizar los fondos en la cadena de bloques.

Volatilidad del mercado: Este factor implica riesgos como el "Pump and Dump", que consiste en la manipulación del mercado. Grupos de personas malintencionadas aprovechan la fluctuación y volatilidad para inflar y desinflar artificialmente los precios de una criptomoneda. La investigación y el pensamiento crítico son herramientas clave para prevenir este tipo de situaciones.

Rug Pull: Esta estafa consiste en atraer inversores (tanto empresas como usuarios) a un proyecto, para luego abandonarlo y huir con los fondos recaudados. Es fundamental verificar la veracidad de los proyectos, identificar las señales de alerta, indagar y cuestionar.

Complejidad de la información: Las nuevas tecnologías traen consigo una nueva jerga, definiciones y terminología. Además, gran parte de esta información se encuentra en inglés, lo que dificulta aún más el aprendizaje y el acceso al material educativo.

Al invertir, es importante asegurarse de que el protocolo o proyecto cuente con una hoja de ruta clara, un whitepaper, documentación pública, auditorías de sus contratos inteligentes, un equipo presente en redes sociales y una comunidad activa. Se debe prestar atención a la autenticidad de los sitios web y correos electrónicos, y evitar proporcionar información sensible o privada, ya que esto no es propio de proyectos legítimos. Es necesario investigar a fondo cada aspecto de los proyectos de interés.

¿Cómo navegar el ecosistema cripto de forma segura?

En un artículo anterior, se han tratado las buenas prácticas para mantener la seguridad de los activos. Se deben tener en cuenta los siguientes puntos:

• No compartir la frase semilla con nadie, y evitar guardarla en dispositivos electrónicos.
• Utilizar contraseñas robustas, con una buena combinación de caracteres alfanuméricos.
• Activar la autenticación de dos factores (2FA).
• Almacenar los fondos en una billetera fría.
• Investigar detalladamente cada proyecto en el que se desee invertir o participar.
• Desconfiar de las rentabilidades elevadas de dudosa procedencia.
• No proporcionar información delicada a nadie.
• Comprobar siempre que los sitios web con los que se interactúa sean los originales.
• No descargar contenido desconocido, y verificar siempre que provenga de sitios oficiales.

Conclusión

Invertir implica no solo comprender el mercado, sino también tomar medidas de seguridad para proteger los fondos. Es fundamental mantenerse al día con las nuevas modalidades de estafa, confiar en la intuición para detectar las señales de alerta, saber investigar y tomar decisiones basadas en el pensamiento crítico. El manejo de las emociones también es importante, para evitar caer en el miedo a quedarse fuera o a perderlo todo repentinamente.